Asesor de Ventas de Crédito

Misión del puesto.

Concretar la venta de productos de crédito ofrecidos por la cooperativa, creando su propia cartera de nuevos asociados y clientes de acuerdo con las estrategias definidas y que contribuya al alcance de las metas.

Funciones del puesto:

·      Planificar y organizar su agenda de visitas presenciales o virtuales, asegurando una cobertura eficiente de la región asignada.

·      Registrar y dar seguimiento a cada contacto o cliente potencial utilizando las herramientas establecidas por la cooperativa.

·      Coordinar con áreas internas para canalizar correctamente las solicitudes, dudas o necesidades detectadas durante el proceso de prospección.

·      Documentar y reportar avances semanales y mensuales de gestión comercial, incluyendo clientes visitados, convenios gestionados y oportunidades generadas.

·      Asegurar que cada interacción con potenciales clientes cumpla con los lineamientos de calidad, ética y servicio establecidos por la cooperativa.

·      Participar en reuniones de planificación, retroalimentación o revisión de resultados, aportando información relevante del trabajo en campo.

·      Completar y mantener actualizada la documentación requerida para cada cliente prospectado, de acuerdo con los procedimientos establecidos por la cooperativa.

·      Gestionar correctamente los formularios, contratos y otros documentos necesarios para formalizar productos o servicios ofrecidos.

·      Cumplir con los procesos de control interno y normativas institucionales relacionados con la venta, afiliación y manejo de información de clientes.

·      Archivar y resguardar la documentación generada durante el proceso de gestión comercial, ya sea física o digital, según las políticas establecidas.

·      Coordinar con áreas de soporte para asegurar el procesamiento oportuno de solicitudes, convenios o gestiones realizadas.

·      Dar seguimiento al estatus de trámites iniciados, asegurando su cierre efectivo y manteniendo informado al cliente y a la cooperativa.

·      Contribuir con la elaboración de informes administrativos periódicos, incluyendo métricas, hallazgos o situaciones relevantes detectadas en su gestión.

·      Cumplir en todo momento con las políticas internas, normativas legales y regulaciones aplicables al sector financiero, especialmente en temas relacionados con prevención del lavado de dinero, protección de datos y ética comercial.

·      Identificar y reportar oportunamente cualquier situación que pueda representar un riesgo operativo, reputacional, legal o de cumplimiento para la cooperativa

·      Asegurar que toda la documentación recabada de clientes cumpla con los requisitos establecidos para validar su identidad, procedencia de fondos y condiciones contractuales.

·      Mantener una conducta profesional y transparente en todas sus gestiones, evitando conflictos de interés o prácticas que puedan comprometer la integridad del proceso comercial.

·      Participar en capacitaciones o actualizaciones relacionadas con normativas de cumplimiento, riesgos o controles internos.

·      Velar por la confidencialidad de la información del cliente y de la cooperativa durante y después del proceso de gestión comercial.

Requirements

Requisitos:

·      Formación en Administración de empresas, banca y finanzas, o afines.

·      Al menos 2 años de experiencia en labores afines al puesto.

·      Licencia B1 y Vehículo propio. 

·      Disponibilidad para desplazarse. 

·      Disponibilidad de horario.

Competencias blandas:

·      Orientación al logro

·      Confianza y seguridad        

·      Establecimiento de relaciones 

·      Habilidad para negociar   

·      Capacidad de influenciar

Competencias técnicas:

·      Conocimiento en técnicas de ventas y servicio al cliente.

·      Conocimiento financiero básico, análisis de estados, entorno económico nacional e internacional.

·      Conocimientos de la normativa que regula el Sistema Financiero Nacional.

·      Conocimientos de los productos, servicios y canales de venta gestionados por la cooperativa.