Asesor Patrimonial Tributario
Job Overview
En Fintual hacemos que las inversiones sean simples, transparentes y al alcance de todas las personas.
Nacimos con la idea de que cualquiera, sin importar el dinero que tenga, pueda invertir bien sus ahorros y hacer crecer su patrimonio. La mitad de nuestros clientes dice que antes de Fintual no tenía experiencia administrando su dinero, por eso el reto es mostrarles cómo pueden hacerlo y ayudarles a convertirlo en un hábito.
Además, somos la primera startup en Hispanoamérica en lanzar sus propios fondos para invertir y la primera AGF en Chile en conectarse al Centro de Compensaciones Automatizadas para salir en la lista de transferencias de los bancos.
La tecnología y automatización de procesos nos permite ofrecer una inversión con comisiones bajas, sin montos mínimos y 100% online.
Para seguir avanzando en este propósito, contamos con un equipo enfocado en clientes de Altos Patrimonios, cuyo objetivo es fortalecer la propuesta de valor para personas con AUM sobre US$100k, buscando dos cosas muy concretas: crecer en número de clientes de altos patrimonios y aumentar su depósito neto en Fintual.
Nuestro trabajo combina entender profundamente a estos clientes y construir una oferta clara y diferenciada, sin perder de vista que Fintual es una experiencia para todos.
En este contexto, buscamos sumar a nuestro equipo un/a Asesor/a Patrimonial con Enfoque Tributario, cuyo objetivo es adquirir y fidelizar clientes de Altos Patrimonios mediante asesorías que integren estrategia de inversión y eficiencia tributaria, y a través de contenido que posicione a Fintual como referente en planificación patrimonial y tributaria.
En Fintual hacemos que las inversiones sean simples, transparentes y al alcance de todas las personas.
Nacimos con la idea de que cualquiera, sin importar el dinero que tenga, pueda invertir bien sus ahorros y hacer crecer su patrimonio. La mitad de nuestros clientes dice que antes de Fintual no tenía experiencia administrando su dinero, por eso el reto es mostrarles cómo pueden hacerlo y ayudarles a convertirlo en un hábito.
Además, somos la primera startup en Hispanoamérica en lanzar sus propios fondos para invertir y la primera AGF en Chile en conectarse al Centro de Compensaciones Automatizadas para salir en la lista de transferencias de los bancos.
La tecnología y automatización de procesos nos permite ofrecer una inversión con comisiones bajas, sin montos mínimos y 100% online.
Para seguir avanzando en este propósito, contamos con un equipo enfocado en clientes de Altos Patrimonios, cuyo objetivo es fortalecer la propuesta de valor para personas con AUM sobre US$100k, buscando dos cosas muy concretas: crecer en número de clientes de altos patrimonios y aumentar su depósito neto en Fintual.
Nuestro trabajo combina entender profundamente a estos clientes y construir una oferta clara y diferenciada, sin perder de vista que Fintual es una experiencia para todos.
En este contexto, buscamos sumar a nuestro equipo un/a Asesor/a Patrimonial con Enfoque Tributario, cuyo objetivo es adquirir y fidelizar clientes de Altos Patrimonios mediante asesorías que integren estrategia de inversión y eficiencia tributaria, y a través de contenido que posicione a Fintual como referente en planificación patrimonial y tributaria.
¿Qué deberás hacer en este rol?
- Realizar asesorías semanales y hacerse cargo de todo el proceso asociado: preparación previa, realización de la conversación, envío de correo post llamada y registro posterior.
- Hacer seguimiento a clientes luego de las asesorías.
- Traducir impactos tributarios en recomendaciones de inversión accionables.
- Evaluar las estructuras de inversión de los clientes y proponer mejoras dentro de la oferta de Fintual.
- Detectar riesgos y oportunidades tributarias en los portafolios actuales de los clientes.
- Apoyar al equipo en el diseño de productos, incorporando una mirada tributaria.
- Identificar oportunidades para mejorar la propuesta de valor de Fintual para clientes de Altos Patrimonios.
- Producir contenido de forma recurrente enfocado en clientes de Altos Patrimonios.
- Crear estrategias para la adquisición de nuevos clientes, incluyendo el programa de referidos.
- Crear estrategias para aumentar el wallet share de los clientes actuales de Fintual.
¿Qué requerimos de ti?
- Ser experto de tributación de inversiones de personas y sociedades y tener experiencia haciendo asesorías y/o consultorías;
- Declaraciones de renta de personas con inversiones.
- Planificación tributaria para altos patrimoniosConocimiento de productos de inversión (FFMM, ETFs, APV).
- Conocimiento de tributación de inversiones en el extranjero (ETFs, acciones, impuesto a la herencia USA).
- Experiencia en tributación de sociedades de inversión (SpA, holding).
- Ser claro y didáctico tanto en la comunicación escrita como oral.
- Saber escuchar y responder preguntas de forma directa y concisa.
- Tener alta atención al detalle.
- Trabajar bien en equipo y colaborar de manera efectiva.
- Tener grit y perseverancia para perseguir objetivos.
- Actuar con altos estándares de ética, corrección y discreción, priorizando siempre lo mejor para el cliente.
- Tener experiencia formal haciendo asesoría de inversiones.
- Tener el certificado de asesor por la CMV.
- Tener experiencia en family office o banca privada.
- Ser contador, abogado tributario o tener un certificado CPA.
Suma, pero no es requisito:
¿Cómo es el proceso?
- Screening ft Cultura (30 min)
- Etrevista Técnica ft Hiring Manager (45 minutos)
- Conversación ft Inversiones (20 min)
- Conversación ft Country Manager (15 min)
- Te pediremos referencias y tú también podrás hacer lo mismo con nosotros (podrás hablar 15 min. con 3 personas de Fintual, las que elijas).
- 👩🏻💻 Sabías que si eres mujer estás dentro del 35% de la población que estudió alguna carrera STEM? En nuestra experiencia, las mujeres postulan a menos cargos que los hombres si ven que no cumplen con todos los requisitos. Así que si lo estás dudando, no lo pienses tanto.
Algunos de nuestros beneficios:
• 7 semanas de vacaciones al año, debes tomarte mínimo 5 (sí, leíste bien).
• Plan de Stock Options después de 1 año.
• Seguro de gastos médicos.
• Desayuno y almuerzo cuando vayas a la oficina.
• Martes y viernes sin reuniones.
• Licencia parental de 12 semanas para la persona no gestante.
• Te pediremos venir a la ofi 2 días a la semana si vives a menos de 1 hora de distancia.
• Siempre podrás coordinar con tu equipo el work form anywhere (conectándote a +/- 1 hr de Chile o México) por períodos de tiempo definidos.
Fintual fue incubada por la mayor aceleradora de negocios del mundo Y Combinator en 2018, por el programa dy/dx de la Universidad de Stanford y tiene como socios inversionistas a Kaszek, Hi Ventures (antes ALLVP) y Sequoia (los primeros inversores en Google, Whatsapp, Instagram, Stripe, PayPal, Linkedin, entre otras).
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