CDD Analist

Wil jij als CDD Analist een sleutelrol spelen in het beschermen van het financiële systeem én werken bij een snelgroeiende fintech? Bij Floryn krijg je de kans om met een scherpe blik en analytisch vermogen klantonderzoeken uit te voeren en risico’s te doorgronden. In een omgeving waar snelheid, technologie en verantwoordelijkheid samenkomen, draag jij direct bij aan veilige financiering voor ondernemers. Wil je meer te weten komen? Lees dan verder!

Bij wie kom je te werken?

Floryn is een snelgroeiende fintech, opgericht in 2016 door ondernemers. Dat betekent: korte lijnen, snel schakelen en denken in mogelijkheden. Inmiddels heeft Floryn meer dan €800 miljoen aan mkb-leningen verstrekt en werkt een team van zo’n 80 professionals aan verdere internationale groei. Vanuit het prachtige kantoor in Den Bosch werk je samen met een energiek en betrokken team, waar je veel vertrouwen en verantwoordelijkheid krijgt om je ideeën te pitchen en impact te maken. Je werkt in een omgeving met de energie van een startup en de slagkracht van een scale-up, waar je direct kan meebouwen aan de toekomst van deze fintech.

Wat je als CDD Analist gaat doen

Als gereguleerde financiële instelling werkt Floryn binnen het kader van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet 1977. Binnen jouw rol als CDD Analist vervul jij hierin een belangrijke poortwachtersrol: aan jou de taak om te zorgen dat wij voldoen aan deze wet- en regelgeving en dat risico’s tijdig worden gesignaleerd en onderzocht. 

Zo beoordeel je klanten en transacties op basis van een risicogebaseerde aanpak en zorg je ervoor dat onze onboardingprocessen voldoen aan geldende AML-richtlijnen en interne compliance-standaarden. Je gaat hierin verder dan enkel het identificeren van klanten: je duikt dieper in de achtergronden van UBO’s (Ultimate Beneficial Owners) en andere relevante partijen. Je speelt een centrale rol in het onderzoeksproces en werkt nauw samen met zowel het Risk Team als het Compliance Team.

Je verantwoordelijkheden omvatten onder andere:

• Het uitvoeren van achtergrondcontroles om de integriteit van zakelijke relaties te waarborgen.

• Het verhogen van het kwaliteitsniveau van het CDD-proces voor zowel investeerders als klanten.

• Het detecteren van onregelmatigheden in transacties en het opvragen van aanvullende documentatie waar nodig.

• Vanuit de operatie actief meedenken en bijdragen aan de verdere ontwikkeling van onze CDD- en complianceprocessen en beleidskeuzes.

Hoe ziet je werkdag eruit?

Voorbeeld uit de praktijk:

Een klant heeft een limietverhoging aangevraagd en dit komt in het goedkeuringsproces op jouw bord terecht. Je komt erachter dat een van de documenten die de klant dient aan te leveren, vervalst is. Om bewijzen van de vervalsing te verzamelen, ga je op onderzoek uit. Je gaat navraag doen bij de klant om een nog beter beeld te krijgen en alles goed vast te leggen. Daarnaast overleg je ook met een Risk en/of Compliance medewerker om de casus te bespreken. Uiteindelijk geef je opdracht om de zakelijke relatie te beëindigen en bespreek je samen met Relatiemanagement en Risk de vervolgstappen.

Wat heeft Floryn je te bieden? 

• Front-row seats bij een snelgroeiende Fintech. Jij krijgt de kans om je kennis te vergroten door samen te werken in een ambitieus en enorm getalenteerd team.

• Een bruto salaris van € 3.000 - € 4.500 obv 40 uur afhankelijk van je ervaring.

• 30 vakantiedagen, 8% vakantiegeld en uitstekende reiskostenvergoeding (€ 0,23/ km en een parkeerkaart of 1e klas treinkaart) maar daarnaast alle mogelijkheid om ook enkele dagen vanuit huis te werken.

• Een prachtig kantoor en werkomgeving met goede koffie + Bourgondische lunch in de gezellige binnenstad van ‘s-Hertogenbosch.

• Een MacBook en werkelijk alle gear die je nodig hebt.

• Opleidingsbudget van €2.500, internetvergoeding en pensioenopbouw.

• Veel teamactiviteiten, van borrels tot leuke uitjes. En om in je eigen tijd actief bezig te blijven, krijg je € 30 voor een sportabonnement.

• Iets extra’s in gedachten? Vraag het Floryn!