Gestor de Abertura e Manutenção de Conta

Supervisionar e gerir a execução operacional da função de Onboarding, com foco específico nas operações internas, liderando uma equipa para impulsionar o desempenho operacional, a eficiência e a produtividade, assegurando o cumprimento de padrões operacionais de classe mundial. Garantir elevados padrões de qualidade e serviço, mitigando de forma eficaz os riscos financeiros e reputacionais.

Funções Essenciais

Supervisionar a validação dos ficheiros de informação dos clientes, garantindo que o identificador único foi criado e mantido em todos os sistemas e produtos, orientando e gerindo a função de Onboarding.

Liderar as equipas na colaboração com as áreas de Front Office e Serviços ao Cliente, assegurando a recolha de toda a documentação necessária para a integração de novas entidades jurídicas, permitindo o cumprimento dos requisitos regulamentares e normativos e a realização de transações com os produtos do SBA, em conformidade com os regulamentos do FIC.

Supervisionar a verificação do Onboarding e da documentação em conformidade com os padrões e requisitos regulamentares, assegurando que todos os dados estão completos, corretos e válidos para considerar o cliente em conformidade. Orientar os processos de análise e verificação dos clientes para garantir a sua aprovação para integração e realização de transações com os produtos do SBA.

Assegurar a implementação do processo de Onboarding através do registo correto dos detalhes das transações, permitindo a geração de acordos e/ou contratos e a preparação de garantias de acordo com os procedimentos estabelecidos.

Orientar o carregamento correto de acordos e/ou contratos dentro dos prazos definidos, bem como validar os montantes de pagamento a serem processados pela equipa de Pagamentos, garantindo exatidão e evitando perdas para o SBA.

Consolidar, analisar e reportar informação de gestão relativa às diversas categorias de risco e geografias, obtendo insights para apoiar a mitigação de riscos e identificar oportunidades de melhoria. Facilitar a implementação de soluções para melhorar a experiência e o serviço ao cliente e prevenir a recorrência de problemas no processo de Onboarding.

Fornecer supervisão em matéria de risco, regulamentação e conformidade, assegurando a aplicação consistente dos controlos, políticas, processos, procedimentos e instruções de trabalho aprovados. Manter-se atualizado sobre alterações no ambiente regulatório e de risco e alinhar as políticas, processos, procedimentos e controlos de Onboarding para garantir a sua adequação e relevância contínuas.

Coordenar e colaborar com stakeholders internos e externos, fornecendo o apoio administrativo e operacional necessário ao longo de todo o processo de Onboarding para mitigar riscos operacionais e reputacionais associados à integração e transações dos clientes. Coordenar a resolução de questões complexas de Onboarding, facilitando decisões e ações entre as diferentes partes interessadas.

Desenvolver conhecimento sobre as tendências de mercado para identificar oportunidades de otimização de processos, procedimentos e sistemas, bem como apresentar propostas de melhoria contínua. Rever e validar as recomendações apresentadas e colaborar com as partes interessadas relevantes para implementar iniciativas viáveis que garantam maior eficiência e eficácia da função.

Representar a área de Onboarding em reuniões e fóruns com stakeholders do negócio para promover a compreensão dos processos, discutir alterações com impacto no Onboarding, avaliar exceções potenciais, resolver questões de clientes e acelerar a tomada de decisões e a execução dos processos.

Interagir com clientes externos quando necessário para gerir expectativas e fornecer atualizações. Resolver todas as questões escaladas (por exemplo, autorizações, pedidos de esclarecimento, reclamações, fluxo de trabalho, limitações de recursos ou indisponibilidade de sistemas), garantindo feedback atempado aos clientes. Assegurar que os procedimentos de Onboarding são suficientemente robustos para evitar a recorrência de reclamações ou implementar melhorias para esse efeito.

Liderar e gerir as operações de Onboarding, conduzindo a equipa para alcançar elevados níveis de desempenho operacional, eficiência e produtividade, cumprindo os objetivos, padrões de qualidade e níveis de serviço definidos.

Maximizar a produtividade da função através da implementação de práticas de gestão da força de trabalho, da adoção de modelos operacionais adequados, métodos de trabalho eficazes, prazos de execução apropriados, métricas de produtividade e ferramentas de monitorização que permitam à equipa atingir os seus objetivos.

Criar um ambiente de trabalho que capacite os colaboradores a tomar decisões, adaptar-se à mudança e assumir a responsabilidade pelo seu desenvolvimento e crescimento profissional.

Gerir o desempenho das equipas e dos colaboradores, garantindo a entrega consistente de trabalho de qualidade e o cumprimento dos objetivos acordados, através da definição de metas, monitorização de desempenho, coaching e desenvolvimento contínuo dos membros da equipa.