Toezichthouder Marktintegriteit & Handhaving

Financieel-economische criminaliteit is een gevaar voor het vertrouwen in de financiële sector. Nieuwe technologieën, beleggingsproducten en ontwikkelingen op de markt brengen kansen, maar ook risico’s. De AFM zorgt voor eerlijke en duidelijke financiële markten en beschermt consumenten en beleggers tegen misleiding en criminaliteit. Jij helpt fraude te voorkomen en zorgt dat de financiële sector betrouwbaar blijft.

De dossiers waar je aan werkt hebben veel impact op slachtoffers en komen vaak in het nieuws. Je werkt dus midden in de actualiteit.

De afdeling Marktintegriteit & Handhaving (MIH) pakt verschillende vormen van crimineel gedrag aan. Vaak gaat het om onderzoeken met een complexe dynamiek. Soms is handhaving nodig, en soms is een minder ingrijpende aanpak beter.

Als (Junior) Toezichthouder in team Beleggen help je crimineel gedrag op de financiële markten te voorkomen. Je onderzoekt bijvoorbeeld beleggingsfraude, spoort misleidende praktijken op en analyseert verdachte geldstromen.

De AFM krijgt veel meldingen van bedrijven die iets verdachts zien en van consumenten die benadeeld zijn. Jij onderzoekt deze meldingen en onderneemt actie als dat nodig is.

Soms ga je op locatie onderzoek doen, nodig je het bestuur van een onderneming uit voor een gesprek of vraag je informatie op bij betrokken partijen. Je werkt ook samen met ketenpartners zoals de Belastingdienst, DNB en andere toezichthouders in binnen- en buitenland. Je probeert geldstromen te volgen om achterliggende partijen te vinden. Ook heb je contact met strafrechtelijke partners zoals de FIOD en het OM.

Daarna analyseer je alle informatie. Samen met collega’s bepaal je of er genoeg bewijs is voor een overtreding en wat de beste aanpak is. Dat kan leiden tot een formele maatregel, zoals een boete, een last onder dwangsom of een aangifte bij het OM.

Naast onderzoeken naar specifieke bedrijven of personen werk je ook aan projecten die gaan over bredere trends en risico’s. Je gebruikt data om risico’s in kaart te brengen en onderzoekt mogelijke overtredingen. Denk aan onderwerpen zoals de opkomst van AI, hypotheekfraude of partijen die beleggingsfraude mogelijk maken.

De afdeling Marktintegriteit & Handhaving (MIH) bestaat uit vijf teams met in totaal ongeveer 55 collega’s. Naast team Beleggen bestaat MIH uit de volgende teams. Team Integriteitstoezicht Vergunninghouders richt zich op zware integriteitsovertredingen, zoals corruptie en fraude bij accountants en financiële dienstverleners. Team AML & FEC houdt toezicht op naleving van de anti-witwaswetgeving. De Handhavingseenheid zorgt voor effectieve handhaving en ondersteunt andere teams bij het kiezen van de juiste strategie. En het Multidisciplinair team bestaat uit juristen, data-experts en beleidsmedewerkers.