Chargé de Conformité

MISSIONS PRINCIPALES

• Mise en place, pilotage et gestion du dispositif de conformité et de Lutte contre le Blanchiment de capitaux, Financement du Terrorisme et prolifération des armes de destruction massive conformément à la règlementation en vigueur ;

• Mise en œuvre des procédures et des actions de détection des entrées en relation et des transactions suspectes dans le cadre de LBC-FT ;

• Déploiement des règles de protection du consommateur ;

• Suivie de l’application des règles éthiques et conformité du Groupe Orange, lutte anticorruption, gestion des conflits ;

• Élaboration des politiques de conformité et mise en place des dispositifs de sensibilisation/formation des collaborateurs/du réseau de distribution et du top management sur ces politiques ;

• Mise en œuvre des obligations réglementaires par les équipes et le métier ;

• Contrôles réguliers du respect des règles et procédures internes, investigue et reporte tout incident détecté.

PRINCIPALES OBLIGATIONS ET RESPONSABILITES

• Déploie la politique de conformité et met en place le dispositif de conformité de l’activité Orange Money en application de la stratégie du groupe et en adéquation avec les exigences des réglementations en vigueur ;

• Procède à la transposition des dispositions réglementaires liées à la conformité dans les outils et les procédures internes ;

• S’assure de la mise à jour de l’ensemble de la documentation (politiques, procédures, contrats, formations, etc …) impactée par les évolutions légales et réglementaires (veille) ;

• Assure le pilotage des travaux de la cartographie des risques de non-conformité et identifie les dispositifs de maitrise des risques et les plans d’action à mettre en place ;

• Assiste pour le suivi des contrôles mis en place et collecte les incidents liés aux risques de non-conformité ;

• Encadre les processus de maîtrise de la Sécurité Financière (validation des nouvelles entrées en relation, contrôle des transactions complexes ou atypiques, ...)

• Assure la supervision renforcée de toutes les relations d’affaires (clients / agents / partenaires d’Orange Money) les plus sensibles dans une logique de Know Your Customer (KYC) / Know Your Agent (KYA)

• Participe au comité de validation des nouveaux produits ou services Orange Money (TTM), ainsi que les nouvelles relations d’affaires (due diligence partenaire) ;

• Vérifie la conformité des partenaires aux lois, règlements et normes professionnelles ;

• Assiste le secrétaire général et le supplée pour l’établissement et le maintien d’un dialogue continu avec les autorités de tutelle et de régulation ;

• Organise les reporting règlementaires (Direction générale, Conseil d’Administration, groupe), les outils de suivi de prévention du dispositif de conformité ;

• Vérifie la fiabilité, l’intégrité, la cohérence des informations transmises aux différentes autorités de contrôle et/ou de tutelle (Financial investigation Unit, Banque Centrale etc.) en coordination avec le Contrôle interne ;

• Examine et valide les dossiers les plus sensibles en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LBC-FT) et assiste le secrétaire général pour l’information des autorités compétentes en cas de suspicion ;

• Organise les formations à l’attention des collaborateurs et des partenaires Orange Money afin de les sensibiliser aux exigences réglementaires sur la conformité ;

• Assure un rôle de conseil en amont et de contrôle à posteriori sur les dimensions suivantes : Encadrement de la Sécurité Financière (connaissance du client-KYC, lutte anti-blanchiment et financement du terrorisme (LAB FT), embargos- sanctions)

• Propose de nouveaux outils d’alerte et de scoring de la clientèle ;

• Assure la collaboration la Cellule Nationale du traitement de l’Information Financière ;

• Assiste le Secrétaire Général pour toutes autres tâches